2011年以來，我省集中爆發(fā)了多起投資擔(dān)保公司“跑路”的案例，造成不少投資者血本無歸，傾家蕩產(chǎn)。可5年快過去了，非法集資形勢依然嚴(yán)峻，這主要是因為非法集資“游戲”的操縱者不斷祭出騙人新花樣，尤其是借助“互聯(lián)網(wǎng)”金融等外衣，更具迷惑性。

非法集資有哪些“變異”，明顯特征是什么？面對各種誘惑，市民應(yīng)如何保持警惕？除了非法集資，鄭州還有哪些典型經(jīng)濟(jì)犯罪案件？昨日，鄭州警方在召開的打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪新聞通氣會對此進(jìn)行了說明。

打擊和處置非法集資，成經(jīng)偵工作重點

昨日上午，鄭州警方召開打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪新聞通氣會，同時還在綠城廣場開展了打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪集中宣傳日活動。

鄭州市公安局副局長李奎業(yè)在會上通報稱，2015年鄭州市經(jīng)偵部門共立案近兩千起，打擊各類違法犯罪嫌疑人近千人，挽回經(jīng)濟(jì)損失20多億。全年，嚴(yán)打偵辦各類非法集資案，共立案偵辦非法集資案件百余起，打擊處理犯罪嫌疑人200余名，挽回經(jīng)濟(jì)損失15億元左右。

除此以外，鄭州經(jīng)偵還對涉及民生、社會關(guān)注的假冒偽劣犯罪和網(wǎng)上售假犯罪保持高壓態(tài)勢。2015年共偵破各類制售假冒偽劣商品案件近400起，抓獲嫌疑人近500人，涉案金額近1億元。另外，鄭州經(jīng)偵還全力推進(jìn)“獵狐2015”抓捕境外經(jīng)濟(jì)逃犯轉(zhuǎn)型行動，被公安部評為“獵狐2015”全國先進(jìn)單位。

“2016年，鄭州經(jīng)偵將繼續(xù)把打擊和處置非法集資案件作為工作重點，同時組織和開展各類專項行動嚴(yán)厲打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪，尤其是危害民生的‘食藥環(huán)’案件和坑農(nóng)害農(nóng)案件，要露頭就打……”李奎業(yè)表示。

3起典型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，值得市民警惕

在會上，鄭州警方還通報了偵破的多起經(jīng)濟(jì)犯罪案件，這些經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出跨地區(qū)串聯(lián)態(tài)勢，以投資、咨詢、資產(chǎn)管理、服飾、商貿(mào)、傳媒、貴金屬等形式偽裝，花樣翻新。以下為警方通報3起案件的梳理：

1.偵破“e租寶”網(wǎng)絡(luò)非法集資案件

2015年12月，鄭州警方成功參與偵破一起“e租寶”網(wǎng)絡(luò)非法集資案件。民警介紹，上海鈺申金融信息服務(wù)有限公司鄭州分公司通過組織公司員工發(fā)放鈺城集團(tuán)總公司印制的宣傳頁等形式，宣傳推廣e租寶投融資平臺，招攬集資客戶，并以融資租賃、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等投資項目為借口，與客戶簽訂固定期限的電子合同或紙質(zhì)合同，許諾固定收益，通過互聯(lián)網(wǎng)APP客戶端吸收客戶資金進(jìn)入e租寶綁定的個人賬戶。“e租寶”網(wǎng)絡(luò)非法集資案件是利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資的新型經(jīng)濟(jì)犯罪。

鄭州市公安局經(jīng)偵支隊三大隊副大隊長張成偉說，“e租寶”案件，鄭州共涉及1500多名受害者，涉案金額6000多萬元，警方抓獲“e租寶”鄭州分公司涉案人員30多名。

2.跨境偵破承兌匯票詐騙案

2015年5月21日，鄭州經(jīng)偵部門將涉嫌合同詐騙的犯罪嫌疑人戴某從香港遣返，成為大陸首例自中國香港遣返的外逃犯罪嫌疑人。據(jù)專案組民警介紹，60多歲的戴某系廣東人，涉事鄭州兩家公司承兌匯票詐騙案件共600多萬元。

在實際操作中，一些收到銀行承兌匯票的企業(yè)由于急需資金，往往在兌付時間到期之前進(jìn)行承兌匯票貼現(xiàn)或者用于質(zhì)押融資，由于在銀行貼現(xiàn)需支付一定的貼現(xiàn)利息，有一些公司和個人就用低于銀行貼現(xiàn)利率的利息開展銀行承兌匯票貼現(xiàn)和買賣業(yè)務(wù)，這也給犯罪分子可乘之機，犯罪分子往往利用空殼公司以低息貼現(xiàn)為誘餌騙取企業(yè)的銀行承兌匯票，給企業(yè)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

3.偵破“河南澳華出入境服務(wù)有限公司”非法勞務(wù)輸出案件

據(jù)警方介紹，河南澳華出入境服務(wù)有限公司不具備介紹人員出國務(wù)工的資格，卻打著“技術(shù)簽證＋境外安排”的名義，介紹人員出國打洋工?？珊芏嗳死U納了2萬到3萬元不等的中介服務(wù)費后，卻一直無法出國。另外，該公司還涉嫌委托他人代為招收工人出國勞務(wù)，并承諾給予一定的抽成，使得規(guī)模迅速擴(kuò)大。目前，該公司四川籍嫌犯已被警方抓捕歸案。

非法集資出現(xiàn)“變異”，更具迷惑性

昨日，鄭州警方以及工商、稅務(wù)、銀行等十多家部門在綠城廣場舉辦的打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪集中宣傳日活動，吸引了不少市民駐足。其中非法集資案件最受市民關(guān)注。

據(jù)警方披露，鄭州市第一波擔(dān)保行業(yè)被清退后，大部分從業(yè)者另辟蹊徑成立資產(chǎn)管理、投資咨詢、小額貸款、金融服務(wù)等公司繼續(xù)從事民間借貸業(yè)務(wù)。另外，一些汽車租賃、物流、古玩、貴金屬理財、礦產(chǎn)開發(fā)等多種公司也紛紛涉足民間借貸。令人擔(dān)憂的是一些涉農(nóng)企業(yè)、制造業(yè)、服務(wù)業(yè)等實體也開始吸儲，另外還有不少公司披著“互聯(lián)網(wǎng)金融”的外衣，行非法集資之實。其中互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資行為和汽車租賃公司涉嫌非法集資行為最具迷惑性。

近一年來，全國范圍內(nèi)利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸從事非法集資的案件大量爆發(fā)，風(fēng)險迅速蔓延。2015年底，鄭州市立案偵查此類案件3起（e租寶、樹誠、萬鼎），同時受理了泛亞、中誠、JNS理財平臺、聚寶金融理財、中州易貸、消費通等多起報案線索。

此類案件中，犯罪分子先注冊成立公司，再以公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上組建網(wǎng)站，在網(wǎng)站上推出各類投資項目，采取夸大宣傳及高額返利承諾，吸引社會公眾注冊成為會員，后通過網(wǎng)站進(jìn)行投資。網(wǎng)站上提供的投資項目多有名無實，或以銷售數(shù)量有限的商品掩人耳目，詐騙行為難以察覺。網(wǎng)站不需要會員操作而由公司代為管理，會員只需要購買投資項目，利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬即可。此類案件參與人數(shù)眾多，涉及地域廣泛、電子數(shù)據(jù)量巨大，海量電子數(shù)據(jù)需要公安機關(guān)及時收集、統(tǒng)計、核實、甄別，偵辦難度大、耗費警力、精力、財力。

另外，近年來，鄭州市發(fā)生多起汽車租賃（服務(wù)）公司涉嫌非法集資案件，鄭州市公安機關(guān)現(xiàn)已立案偵查百年租車、金基汽車租賃2起案件。此類案件中，汽車租賃公司以多種掩人耳目的方式非法吸儲。

天上不會掉餡餅，不要貪一時便宜

昨日，在宣傳日活動現(xiàn)場，鄭州市公安局經(jīng)偵支隊支隊長張鐵嶺向記者分析了目前非法集資犯罪在作案手段上出現(xiàn)的新特點，并給出了防范和提醒建議。

張鐵嶺分析說，通過梳理分析，當(dāng)前非法集資犯罪嫌疑人多以投資國家扶持項目、環(huán)保工程、房產(chǎn)開發(fā)、扶持小微企業(yè)等虛假名目，偽造相關(guān)手續(xù)、合同，使廣大市民信以為真實施誘騙。也有一部分案件則是，犯罪嫌疑人以募集資金名義，將投資人吸納為公司員工、會員，從心理上拉攏投資人，使其逐步放松警惕。還有一部分則是資金掮客利用“熟人”關(guān)系，向朋友、同學(xué)等鼓吹投資的低風(fēng)險、高收益，并愿意以個人信用做擔(dān)保，誘騙集資客戶錢財。另外，隨著當(dāng)今網(wǎng)絡(luò)眾籌、電子支付的普及，不排除個別公司、企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)支付功能進(jìn)行非法集資的可能。

“不管非法資金手法如何翻新，如何換包裝換玩法，不管前期如何給予小恩小惠，其最終目的還是要騙取市民手中的本金，希望廣大市民能提高警惕，不要被一時的眼前利益所迷惑。”張鐵嶺提醒說。

新聞鏈接

打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，去年全國破案20.7萬起

據(jù)新華社北京5月15日電全國公安機關(guān)開展打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪活動戰(zhàn)果豐碩，去年破案20.7萬起，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失470余億元。這是記者15日從“2016年全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日”活動上獲悉的。

據(jù)公安部介紹，當(dāng)前受國內(nèi)外復(fù)雜經(jīng)濟(jì)形勢的影響，我國經(jīng)濟(jì)犯罪活動總體上仍處于高發(fā)態(tài)勢，特別是非法集資、金融詐騙、證券期貨領(lǐng)域犯罪多發(fā)，嚴(yán)重破壞市場經(jīng)濟(jì)秩序，蘊涵的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險值得高度關(guān)注；假幣、銀行卡詐騙、制假售假等經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)案量較大，犯罪手法不斷翻新，迷惑性、欺騙性較強，嚴(yán)重侵害人民群眾合法權(quán)益。

據(jù)介紹，公安機關(guān)下一步將繼續(xù)保持對經(jīng)濟(jì)犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢，堅決依法維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序和國家經(jīng)濟(jì)安全，嚴(yán)密防范并積極化解各類經(jīng)濟(jì)犯罪潛在風(fēng)險，全力護(hù)航全面深化改革。

 

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