全媒體記者 秦曉輝

記者從國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)獲悉，2024年1月1日起，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》正式實(shí)施。

該《辦法》共六章五十二條及附錄，包括總則、風(fēng)險(xiǎn)治理和管理責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理流程和方法、監(jiān)督管理、附則。主要強(qiáng)調(diào)了操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則，明確了風(fēng)險(xiǎn)治理和管理責(zé)任，規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求，細(xì)化了管理流程和管理工具，完善了監(jiān)督管理職責(zé)。

這一舉措旨在進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)的防范，構(gòu)建全面、有力的治理機(jī)制，以遏制涉刑案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)。這一辦法明確了一系列原則，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控方面進(jìn)行前移、全面覆蓋，并突出重點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)預(yù)防為主。這意味著在未來(lái)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將加大力度將涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)納入公司治理架構(gòu)，并進(jìn)一步壓實(shí)相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任，以構(gòu)建聯(lián)動(dòng)、齊抓共管的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控格局。

這一舉措的出臺(tái)，將對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。它要求金融機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對(duì)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)源頭的預(yù)防，實(shí)行全鏈條預(yù)防，而非事后處置。要求公司治理架構(gòu)必須納入涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控，各個(gè)管理層和部門(mén)必須充分發(fā)揮作用，形成合力。此外，涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任也將進(jìn)一步明確，相關(guān)部門(mén)將不得推卸責(zé)任，而要積極主動(dòng)地參與其中。

該辦法的出臺(tái)，體現(xiàn)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控的更高要求。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將需要在實(shí)踐中全面理解和貫徹這一辦法的要求，積極履行涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控的責(zé)任，從源頭上杜絕各類(lèi)違法犯罪行為。同時(shí)，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)也需要進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)同，形成有效的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利實(shí)施。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《辦法》的出臺(tái)將是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)自身差異化風(fēng)險(xiǎn)管控能力提升的重要契機(jī)，也必將推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)其整個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行新一輪的升級(jí)，標(biāo)志著國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控的管理進(jìn)入了一個(gè)新階段。這將進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)的自律管理，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為金融行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。同時(shí)，這也將對(duì)整個(gè)金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控工作產(chǎn)生深遠(yuǎn)而積極的影響，有助于建立更加健康、有序的金融市場(chǎng)秩序。（編輯 李宗文）

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